Head of Next Gen Research
• Vision
IA Masterclass, partie 2 – Futurs possibles de l’IA
L’intelligence artificielle n’est plus une idée lointaine dans le domaine de la finance : elle est présente parmi nous et révolutionne le quotidien des professionnels de l’investissement. Dans la seconde partie de notre IA Masterclass, nous abordons à la fois les concepts majeurs et les améliorations concrètes à court terme qui s’intègrent déjà dans les processus quotidiens.
Auteurs
Anna Heldring
Investment writer
Pour commencer, nous présentons deux visions de l’avenir. Sur le plan linéaire et à court terme, l’IA permet simplement de rendre les processus moins coûteux, plus rapides et plus précis. Sur le terrain encore peu balisé des hypothèses « et si ? », des classes d’actifs entièrement nouvelles voient le jour – songez aux flux de données ou aux « redevances » d’algorithmes, et aux portefeuilles hyperpersonnalisés gérés par d’infatigables concierges numériques.
La pièce maîtresse de cette deuxième voie est le concept d’IA agentique. Imaginez une équipe de sous-agents autonomes : recherche, gestion de portefeuille et négociation, coordonnés par un orchestrateur. Ils peuvent repérer une fusion potentielle, exécuter des scénarios de risque et effectuer des opérations en quelques minutes, puis remettre aux humains un rapport entièrement vérifiable. L’échelle, la vitesse et la facilité d’explication convergent.
Un tel pouvoir exige une gouvernance solide. Les rôles humains ne disparaîtront pas ; ils évolueront vers des fonctions de contrôle, de stratégie et de narration qui maintiendront l’éthique, le risque et la confiance des clients au premier plan. L’approfondissement des compétences s’imposera comme une nécessité, dans un contexte où les lignes entre investissement fondamental et quantitatif tendent à se confondre.
Nous dirigeons-nous donc vers un changement progressif ou vers un changement de paradigme ? Cet article de fond explore les évolutions technologiques et institutionnelles nécessaires pour permettre aux investisseurs d’adapter leurs portefeuilles – et leurs compétences – à une multitude de futurs possibles.
Explorer les futurs possibles de l’investissement dans l’IA
L’IA agentique, l’hyperpersonnalisation et de nouvelles classes d’actifs pourraient se profiler à l’horizon – découvrez comment l’IA pourrait non seulement optimiser l’investissement, mais aussi en repenser les fondements.
Dynamic Theme Machine est une stratégie thématique quantitative qui utilise l’intelligence artificielle pour détecter et investir dans des thèmes émergents et établis. La stratégie surfe sur les vagues thématiques, achetant les thèmes attractifs et vendant ceux qui régressent.
